孙秀才孙皀，居住在三十六坡，他品行高洁，一副容貌又长得十分英俊，他居住的地方更是烟雾弥漫，翠绿环绕。几间茅屋就坐落在其中，他的读书声，和山野渔樵的歌声相互应和，显出一派幽静的景象。
可是孙皀家下贫寒，没办法娶妻，并且他还非常苛刻，一般的女子他还看不上，已二十岁了，还是一个人，家务和缝纫等活，大多都是他自己做。
他的门前有上千株杨柳，湖上的小艇空闲的时候都系缚在柳树上，停靠在柳树下，像是一只只的蜻蜓。
孙皀天性善良，常用自己卖字画的钱购买鱼虾螺蛤等，亲手放到湖里去放生。
他写了几首《湖干杂咏》抒发自己的性情，诗说：
“门前老树罥枯藤，戒杀年来胜野僧。
多谢绿蓑人识我，到门不敢挂渔罾。”
“手采湖鲜与涧毛，笋芹风味亦陶陶；
笑他咒鳖生重肪，何苦街头署老饕。”
“雨雨风风怕出头，书丛人拜小诸侯；
忽听划楫呼生物，又欲抛书泛小舟。”
一天，孙皀正解开缆绳，准备摇船出去游玩，忽然有一个老妪到来，说：“孙秀才到哪里去啊？”
“放生去。”
“你且停一下，我打算给你做媒，帮你讨一个妻子。”
孙皀皱了皱眉头，说：“这不是件容易的事，只怕你是随便说说吧！”
老妪道：“人人都说孙秀才为人执拗，竟然真的是如此。但是，老身受人之托，一言九鼎，不是贪图那几杯喜酒喝。釜山神女夜光娘子，仰慕你为人风雅，想与你结为夫妇，就叫去我来做介绍人，请你应许。”
孙皀急忙掩住两只耳朵，笑着说：“癫婆子，你竟然来戏弄我书生，人神不同道，你怎么说出这么不像样的话来？”
老妪拍掌说：“人们都说秀才能知天下事，洞庭湖柳毅遇龙女，蓝桥边裴航遇仙女，你天天看书，难道不知道这些故事吗？”
孙皀道：“那都是古人凭空想象出来的，哪里能相信？”
老妪道：“秀才要是不相信，何不跟老身去前去，一睹夜光娘子的面容呢？”
孙皀见她纠缠不休，就答道：“好吧！”
老妪就上了孙皀的船，孙皀就按照老妪的指点，大概走了三四里，小船穿入荷花丛中，看一整片都是荷花，望不到边际，五彩缤纷，荷花荷叶上的花纹，都像是一缕缕绸丝，湖面上的水鸟等，来回往来，像是把天空织成了一张大网。
荷花丛中有十几个小女子，头发蓬乱，发髻乌黑，装束犹如村姑，一边采摘着莲子，一边歌唱道：
“采菱复采菱，莫惊翡翠禽；
采藕复采藕，惟羡鸳鸯偶。
雄鸳文彩如凤雏，雌鸳浑朴如欧凫。
雄但怜雌交颈宿，下眼何曾觑野鹜。
可怜野鹜不知愁，亦复双飞古渡头。
歌唱完毕，见到老妪和孙皀到来，便呼喊道：“解姥姥带得玉郎来了，就是夜光娘子的夫婿吗？”
“是的。”老妪回答他们。
那些女子又道：“我辈粗钗腻粉，自信也不比夜光娘子差，姥姥为何如此偏心？”
老妪还没来得及回答，孙皀便笑着说：“完了，完了！要是这样的女子算作是神女，真是辱没死人了。还是请让我回去吧，我还要赶去参加文会呢！”
老妪道：“秀才不要被看到的表象所迷惑，夜光娘子在这众人之中，真犹如鹤立鸡群。”
孙皀显得有些不耐烦了，说：“哎呀，从这来看，就可以想象得到了，我还是回去吧！”就叫老妪坐到那些女子的船上去，自己摇着船桨，一笑而去了。
过了一个多月，老妪又到孙皀的草堂来拜望他，说：“夜光娘子，国色天香，东海龙宫的三世子从泾阳回去，偶然见到了夜光娘子，说她比东海神女还美，近来准备下白玉床，珊瑚枕作为聘礼，来聘娶她了，夜光娘子恼恨郎君无情，想要答应了，还是我极力劝阻，还有一线希望。”
孙皀很不在意地说：“就任由她呗！”
老妪道：“你不后悔吗？”
忽然，又有一个又黑又胖的男子从门外经过，老妪指着说：“那就是夜光娘子的弟弟。”
孙皀大声笑着说：“怎么样？有句谚语说：娶妻看阿舅。看他那样貌，就能知道她的姐姐长得怎么样了。”
老妪被说得满脸通红，找不到什么话说了，就离去了。
转瞬之间，已到中秋了，湖中心岛上的鉴园中桂花大开，游人云集，到湖上去游玩，孙皀也前去观赏。
惨败的荷花，只留着零零星星的枝干了，显得很是萧条，只是岛上园亭中的桂花，开得犹如一片黄色的雨露，浓烈的香气四处飘散，沁入心脾。
孙皀走到岛上去，各处都被游人占据了，没有一块空余的地方，还能坐得下人，各种买茶水，买酒的人，冒着烟火，热着自己买的茶酒，再加上到处人声喧嚷，孙皀感到有些厌恶。只有靠近水边的一座茅草亭，没有经过什么雕琢，那里倒是阒静无人，孙皀就到那里去，看见泥巴糊成的墙壁上，有人题咏有诗句，墨汁淋漓，还是湿的。诗句写道：
“嫦娥明镜古今持，照尽人间好影儿。
多少肠断痴女子，可能高眼判妍媸。”
诗后面又题有跋语：“是夕携解姥眺月于此，闲话偶拈。夜光。
孙皀再三吟咏，像丧失了魂魄，惊诧地说道：“这是夜光的诗吗？是的，还是不是的？”看着湖面上湖水微微吟诵，差点忘记天快黑了。
离去的时候，还回过头来看，见笔迹娟秀，想象着写诗的女子的样子，颇为心动。
在路上又遇到了一条画舫，上面坐着一个女郎，穿着白色的衣衫，衣衫上镶着翠绿色的袖子，如云一般的发髻，盘绕在头上，垂挂在肩上，旁边坐着一个老妪，一看则是解姥姥。
孙皀立即呼喊：“是解姥姥吗？”
老妪一看是孙皀，急忙放下画舫上的帷幔，把船划到花丛中去了，那美貌的女郎也看不见了，孙皀也还不知道是不是夜光娘子，但心里已深深地印上了她的影子。
回去之后，便呆呆地痴想，想她是不是夜光，解姥姥要给自己说的是不是她，一天想着，饭也吃不好，睡也睡不好。
第二天，见老妪划着小艇，沿着湖堤游走，孙皀急忙走上去和她说话，并且邀请她到家里去说话。
老妪笑着说：“老身夜夜织冰绡，又替夜光督促婢女织绣，真是忙死我了，实在没有时间和秀才说闲话。”
孙皀问道：“夜光的面貌到底怎么样？”
老妪道：“长着鬼一样脸，夜叉一样的头，十个指头犹如葵扇一般粗大，秀才怕了吗？”
孙皀道：“姥姥可怜小生，不要再拿我开玩笑了。”
老妪便说：“中秋那天，你遇上了我们的画舫，你目光灼灼地看着的那女郎，不就是夜光吗？”
孙皀道：“果然是长得美！茅亭题写的诗句，也是美人所为吗？请明确地告诉我。”
老妪道：“秀才真是井底之蛙呀！”说完，就匆匆离去了。
由此，孙皀又是思念又是悔恨，便把怒气发泄采菱藕的小女子身上，想都是你们误导了我，只要听到了歌声，都追逐出去，大声骂道：“恶冤孽，想害死小生吗？”
过了一个月，竟然生起病来了，一天比一天颓丧，整天无精打采，毫无生气，僮仆人请来医生医治，也不见好转，昏沉沉地躺在**，气息奄奄。
僮仆哭泣着说：“公子痛苦挣扎，要是有什么心事隐藏在心中，不妨明白告诉我，或许我还能尽到一份力。”
孙皀唏嘘感叹，说：“解姥……解姥……”
僮仆明白了他的意思，到湖神庙去祈祷，果然找到了老妪，就拉着她去见孙皀。
老妪见到孙皀，说：“老身不是能和缓，能让病重的人起来的人，拉着我来有什么用？”
“夜光，夜光。”孙皀有气无力地叫着女郎的名字。
老妪知道他是什么意思，就说道：“痴秀才，你还是绝了你的念头吧，她已嫁给东海三世子了，还有什么办法？”
孙皀听了，大为悲恸，一下昏厥过去了。老妪也就离去了，僮仆怎么呼喊，也没有孙皀苏醒过来，正哭泣着打算给孙皀料理后事，忽然老妪带着写一个美貌的女郎到来了，抚着孙皀的身子，说：“郎君快醒来，夜光在这里。”
孙皀微微睁开眼睛，还有一线生息，像是要熄灭的火，又被人吹燃了一下。
见到了老妪和夜光，抽咽着说：“噫！来了吗？”一句话说完，又昏死过去了。
夜光娘子从嘴里吐出一个白球，像小弹丸那般大，靠近孙皀的嘴巴，吻吮着送到他的嘴里，一会儿，孙皀的肚子啯啯地响起来，顿时，就苏醒过来了，过了好一会儿，心神才安定下来。
问女郎道：“你真的是夜光吗？”
“是的。”
“你给我吟诵你题在草亭中的望月诗，我才相信。”
夜光便慢慢地低声吟诵。
孙皀道：“小生不是不辨妍媸，只是被我的高傲的眼光误导了。我今后的生死，都全听由你和解姥姥判决。”
老妪笑着说：“痴秀才，前番那般高傲，妆模作样，差点害死了自己，为何倒要埋怨媒人呢？”又拉着夜光娘子，说：“他活了，娘子我们还是走吧！”
夜光娘子甩开衣袖，站起来准备要走，孙皀伏在**，哀伤地说：“不要走，小生知道错了。”就又牵着夜光娘子的衣袖，死死不放。
老妪看看了孙皀，说：“娘子不念旧恶，拯救了你的命，还希望婚配吗？”
孙皀一个劲地伏在**叩头。
老妪又笑着说：“真是荒谬，田舍郎娶妻，还有这些礼仪，况且娘子是神女，难道能如此屈尊苟且吗？穷酸的秀才刚捡得了一条命，就这样活生生地纠缠人，真让人烦死了。”
说完，就拉着夜光娘子走了，孙皀大声哭号。僮仆害怕他又昏死过去，急忙划船追随老妪出去，想求她们回去。
孙皀哀伤地哭泣，不能自已，忽然身后有人抚着他，说：“痴郎不必如此，何必要学小孩子一个劲地啼哭呢？”
孙皀惊讶地一看，则是夜光娘子，说：“娘子可怜小生吗？”
夜光娘子道：“我和你有缘，愿意来嫁给你为妻，只是担心郎君不是钟情之人，动不动就遗弃秋扇而导致分离，才特意如此试探你。我是神女，不像人间的婚嫁，丑陋不堪在出嫁的时候，也要扭捏做作一番。我正打算与你百年团聚，怎么忍心忽然就离去呢？”
孙皀无比欢喜，自己起来，把门关上，身上的疾病也像忽然就消失了，回头看屋子里的一切，焕然一新，被褥光洁华丽，桌案安放得整整齐齐，帘幕等都像是新做的，来不及询问，就和夜光娘子进入帷帐之中，缱绻欢爱。
僮仆追赶着老妪，到了芦苇荡中，进入了一间屋子，进去一看，只有老妪在里面。僮仆就向她哀求，老妪说道：“娘子已回洞府去了，你今晚就住在这里，明天和她一起回去。”
第二天早晨，僮仆醒来，发现自己睡在沙土上，屋宇全都不见了，泣涕着痛骂老妪诓骗自己。就划着船回去了。
刚进门就看到夜光娘子对着镜子梳妆，孙皀正在为她涂抹胭脂，已成一对夫妻了。
从此之后，孙皀便和夜光戏耍游乐，再也不去读考功名要读的书。夜光督促婢女纺织，卖得很好的价钱，家里顿时就富有了。
又把一个叫小青的婢女，许配给僮仆，说：“用来报答你露宿沙土的一夜的辛苦。”并且给孙皀置备小妾，孙皀道：“我整天面对着芙蓉般的美人儿，即使是看上一百年也厌烦，为何要让她人来插足呢？”
夜光道：“我实在不能生育，要是因为我让你断了宗祀，我的罪可不小啊！”
孙皀虽然答应了，但是整天都只是偎依着夜光，没有一刻分离。一次，晚上睡觉的时候，孙皀正和妻子亲热，仔细一看，则是小妾，心里虽然感到骇异，也不忍说出来。
原来，夜光已从箱子中取出一件她穿的小夹衣，交给小妾，对她说：“每晚穿在里面，和郎君对坐。”妾一穿上那衣服，面貌便像是夜光，言笑的声音，妩媚的姿态，都没有什么区别。
第二年，妾生就生了孩子了。
忽然有一天晚上，夜光伤心地流着眼泪对孙皀说：“我们的缘分尽了，怎么办？”
孙皀惊讶地询问。
夜光道：“实话告诉你，东海三世子恼怒我假借他的名声，并且怜爱我的美，准备强行把我抢去。”
孙皀道：“他纵然是龙王的儿子，夺人家的妻，难道没有罪吗？明天我当作文向上帝倾诉。”
夜光道：“这没有用，该当用武力来解决，明天你抱着儿子坐到楼上去，大约一顿饭的时间，灾难就过去了。”又把僮仆叫来，写了符交给他，叫他到时候贴在头上，又交给他一把弓箭，说：“你站在门口，听到我战得正酣的时候呼喊‘破块子’，你立即就对准白衣人射去，千万要忘记。”
三更天的时候，雷声隐隐，大雨也淅淅沥沥地下了起来，五更天的时候，就不知道夜光到哪里去了。
迫不得已，就把门关上，按照夜光说，叫僮仆守在门口。
僮仆拉着弓箭，站在门口等待着，看见夜光穿着软甲绣衣和一个白衣人正在湖上争战。白衣人吐出黑雾弥漫田地，冰雹如雨一般密集地落下来，夜光吐出一颗巨大的通红的珠子，照耀在两人之间，还有魍魉水怪，激起水浪，犹如一面大山，涌到门前，见到僮仆又忽然落下了，好像畏惧他头上的符。
一会儿，果然听到夜光呼喊，僮仆便对准那白衣人一箭射去，正打中了白衣人的腿胯，一时雷声大震，白衣人变成一条龙向西逃窜走了。
夜光娘子也变成了一只巨大的贝壳，把珠子收到壳里，看上去有车盖或者亭子那般大，然后滚入湖水中，消失不见了。
孙皀动不动就思念夜光，幸好对着新人，像是对着故人一般，稍能安慰这离别的愁苦。